Lebensversicherungen auf die Müllkippe? Kommen Sie jetzt Ihrer Betreuungspflicht nach
von
Manuel Reil
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Partner
Hallo Hr. Kurz,
habe eine Kundin die bei der Ergo eine RV. seit üpber 20 j. laufen hat- sie erwägt diese zu kü-
ndigen. was können Sie hier anbieten?
wie kann der kunde z. b. bei einer ergo rv. anstatt zu kündigen-mehr raus zu bekommen?
Sehr geehrter Herr Enders,
danke für die Anfragen. Erlauben Sie mir, dass ich die zwei Fragen zusammen beantworte. Zu den Fakten: Noch hat die Ergo Lebensversicherung Ihren Bestand nicht verkauft. Sollte sich überhaupt ein Käufer finden, muss dieser die Garantien genauso erfüllen wie die Ergo. Das ist entscheidend. Denn Überschussbeteiligungen sind bereits drastisch gekürzt (2017 = 2,25 Prozent), für ältere Verträge gilt damit der Garantiezins – bei Ihrer Kundin sind das mindestens 3,25 wenn nicht sogar 4,00 Prozent p.a.
Aktuell gibt es keinen Anlass, die Police zu kündigen. Es sei denn, Ihre Kundin braucht dringend Geld. Hier empfiehlt sich der Verkauf der Lebensversicherung, der schnell und sicher Mehrwert gewährleistet. Eine Kündigung ist mit größeren Verlusten verbunden, ein Widerruf kosten- und zeitintensiv.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie und ob der Vertrag rentiert, stellen Sie doch einfach die bis zum Ablauf eingezahlten Beiträge der garantierten Ablaufleistung gegenüber. Die bis dato eingezahlten Beiträge können Sie beim Versicherer erfragen und die noch zu zahlenden Beiträge addieren. Sie können sich für eine Bewertung gerne auch an unsere Fachabteilung wenden. Gerne rufen Sie die Kollegen zurück https://www.policendirekt.de/unternehmen/rueckruf-service/