Was sind die Vorteile der DIN-Norm für Kunden von Versicherungsmaklern?

Mit der standardisierten Finanzanalyse der DIN 77230 soll zukünftig das Spektrum der Finanzberatung erweitert werden. Dabei folgt der Vermittler einem strukturierten und einheitlichen Prozess. Die ganzheitliche Analyse ist vergleichbar, vorausschauend und optimal auf Sie und Ihre Lebenssituation abgestimmt. Mit Hilfe Ihres Makers finden Sie so dringenden Versicherungsbedarf genauso heraus wie mögliche Ergänzungen und eventuelle Deckungslücken bei Versicherungen und der Altersvorsorge.

So können Sie genau feststellen, wo Handlungsbedarf besteht. Die Ergebnisse der Analyse sind somit weder zufällig noch provisionsgetrieben. Die DIN-Norm bildet ein klares standardisiertes Gerüst für die individuelle Beratung.

Möchten Sie sich beispielsweise zur Altersvorsorge beraten lassen und Ihr Berater stellt während des Beratungsprozesses fest, dass Sie keine Berufsunfähigkeitsversicherung haben, obliegt es seiner Pflicht, Sie darauf aufmerksam zu machen und Sie bei Bedarf auch in diesem Bereich zu beraten.

Die Beratung Ihres Maklers knüpft an die Ergebnisse aus der vorher durchgeführten Finanzanalyse an und ermöglicht Ihnen somit eine transparente Übersicht über Ihre Finanzsituation. Sowohl die Analyse Ihrer Finanzsituation nach der DIN-Norm als auch die Beratung werden von Ihrem Makler protokolliert, sodass Sie auch nach einigen Wochen noch nachvollziehen können, was Ihnen Ihr Makler empfohlen hat.

Hier können besonders Online-Makler punkten, die einen digitalen Versicherungsmanager bieten, in der sämtliche Daten, Verträge und Empfehlungen in einer Übersicht aufgeführt sind. So können Sie Ihr Versicherungsportfolio selbstständig und dennoch optimal auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt zusammenstellen.